С 1 сентября 2026 года Росфинмониторинг получит прямой доступ к сведениям о платежах и денежных переводах, проводимых через Систему быстрых платежей, банковские карты «Мир» и универсальный платежный QR-код. Новые полномочия ведомства предусмотрены поправками в законодательство о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
Предоставлять необходимую информацию Росфинмониторингу будет Национальная система платежных карт. НСПК должна будет передавать имеющиеся у нее платежные сведения безвозмездно. Для информационного обмена планируется использовать личный кабинет либо единую систему межведомственного электронного взаимодействия, что позволит ведомству получать необходимые данные напрямую.
При этом НСПК не сможет сообщать клиентам или другим лицам о факте передачи конкретной информации Росфинмониторингу. Закон предусматривает конфиденциальный характер такого взаимодействия. Точный состав сведений, их объем, сроки предоставления и другие технические условия должны быть определены отдельным соглашением между Росфинмониторингом и Национальной системой платежных карт по согласованию с Банком России.
Расширение доступа к платежной информации должно помочь государственным органам быстрее проводить финансовые проверки и выявлять подозрительные операции. В Росфинмониторинге ранее объясняли необходимость прямого взаимодействия с НСПК расширением доступных источников финансовой информации и возможностью оперативнее реагировать на схемы, связанные с легализацией доходов, полученных преступным путем.
Изменения затронут платежную инфраструктуру, через которую ежедневно проходят переводы миллионов пользователей. Система быстрых платежей позволяет переводить деньги между банковскими счетами и оплачивать товары, карты «Мир» используются для обычных карточных операций, а универсальный QR-код постепенно становится единым инструментом для нескольких способов безналичных расчетов.
Получение Росфинмониторингом доступа к этим сведениям является частью более масштабных изменений российского платежного законодательства. Государство последовательно расширяет механизмы обмена финансовой информацией между банками, платежной инфраструктурой и контролирующими ведомствами, одновременно вводя новые требования к идентификации участников операций и противодействию мошенническим и подозрительным переводам.